调查方法
调查方法
是次调查从年长消费者的角度出发，检视现时银行所提供的基本服务、理财途径和其他相关措施的长者友善程度。为了解长者在日常使用银行服务时的经验和意见，本会于今年1月至2月期间邀请了17名介乎65至82岁的「智龄消费教育大使」进行电话访问。作为本会的教育大使，他们经由所属的长者服务机构推荐，并已完成本会提供的基本及进阶培训且通过考核。他们深入社区，致力为长者分享最新的消费资讯和主持消费权益讲座，过程中亦认识到长者日常所遇到的消费问题和困难。
除此之外，本会亦从10间拥有较多实体分行的本地零售银行网页上收集了相关资料，并去信有关银行作核实及询问补充资料。是次调查同时参考了不同地区关注相关议题的组织所发表的研究报告和其倡议的最佳实践，希望鼓励本地银行为长者提供更优质的服务。
受访长者的背景
每位长者的个人能力、理财需要、对数码科技的熟悉程度，以及其所偏好的理财途径各有不同。受访的长者除了分享自己的日常理财习惯外，也分享了身边的长者朋友理财时的经历和诉求。是次调查将他们的观察和意见大致整合并分成三组：第一组（下称「传统组别」）仍然十分倚赖传统分行服务，没有意欲使用数码理财服务。另一组（下称「正学习使用数码理财组别」）正尝试学习使用数码理财服务进行简单事务，例如查看结余或小额转帐等。但当处理较复杂的事宜时，他们仍情愿到分行柜位处理。而第三组（下称「数码组别」）则较熟悉数码理财服务，对金融科技亦有基本认识。
